常州一90后“富二代”每月家里给的零花钱就有万把块钱,可是由于花钱大手大脚的,且消费没有计划,经常是超额消费。开始她向APP借钱花,后来由于还不上信用欠佳,没法向APP借款了,结果选择向“朋友”的小额贷款公司借钱,可是万万没想到,居然掉进了套路贷的陷阱!前前后后实际到手现金5万不到,结果差点将价值百万余的店面房“丢了”!幸好女孩妈妈及时报案,警方以诈骗刑拘了套路贷团伙!

女儿被人诈骗了要卖店面房

 

妈妈果断报警希望“止损”

17年12月4日,一位妈妈向钟楼警方报案称:其女儿小顾被聂某、季某等人以借款为由诈骗50万元。经查,这是一起典型的受害人向小额贷款公司借款,小额贷款公司以受害人违约为由,介绍受害人至其他小额贷款公司,以平账为名,恶意垒高债务。导致受害人无力偿还,居然要变卖房产用于还债的“套路贷”诈骗案件!

据警方介绍,小顾的妈妈的是做生意的,平时每月给小顾万把块钱零花,条件本来是蛮好的,可是小顾喜欢泡酒吧,结果经常是入不敷出。小贷公司业务员聂某以交朋友为由认识受害人小顾。小顾因经济拮据向聂某的小额贷款公司借款2万元。

聂某要求小顾写下3.3万元借条。同时制造银行流水等假证据。实际小顾拿到手的现金仅为1.4万元。债务到期之后,小顾无法偿还账务,聂某又将受害人小顾介绍至季某的公司,向季某借款5万用于偿还聂某的债务。季某要求小顾写下8万元借条,同时制造银行流水等假证据。小顾实际到手仅为3.5万。

实际到手现金五万不到

 

一周不到被套路“50万借条”

也就是说,前前后后小顾只拿到4.9万的现金。可一周以后,季某以小顾向他人借钱的行为是违约的理由,要求小顾按照借条上立即偿还所有债务,同时支付高额违约金,共计9.4万。小顾无力偿还,季某又将小顾介绍给另一家小额贷款公司的张某。在张某的公司,小顾实际借款10.7万,却写下15万的借条,同时签下不同的陷阱合约。所得10.7万元全部用于偿还季某公司的账务,小顾实际未得到一分钱。

第二天,张某以小顾没有按规定准时来安装汽车GPS为由,认定小顾违约,要求小顾立即偿还借条上的金额15万。小顾无力偿还张某公司的账务,张某又将小顾介绍至徐某的小额贷款公司。小顾实际借款为15万元,却要写下30万的借条,同时签订各种陷阱合约,而这15万元全部用于偿还张某公司的债务,小顾一分未得。

两天以后,徐某又如法炮制,以小顾在其他人那里有欠款为由,认定小顾违约,要求小顾立即偿还债务。遂将小顾介绍至万某公司,写下50万元的借条,同时将价值100余万的店面房抵押给万某。而小顾实际借款仅为29万,而这29万全部偿还徐某的债务,小顾分文未得。

后万某带人多次上小顾家中要债,由于小顾无力偿还债务,要求小顾将其店面房过户给万某。后被小顾妈妈知道,才向钟楼警方报案。

钟楼警方出重拳打击刑拘9人

 

涉案金额达300万十多人受害仅一人报案

钟楼警方成立了专案组,通过大量的证据搜集及侦查工作,摸清了犯罪事实,确定嫌疑人聂某、季某、张某等人分别成立小额贷款公司,公司内部有老板、会计、业务员、催收等职位。他们向社会不特定人员发放贷款,期间肆意找理由认定借款人违约,再通过介绍其他小贷公司平账的方式,层层收取高额利息和违约金进行营利。

本案中,受害人小顾实际借到手仅为5万元不到,但最终的还款金额却为50万元,还用房产做抵押,而这些债务形成仅在1个月内,相当惊人。此类“套路贷”案件已屡见不鲜,不仅直接侵害被害人的合法财产权益,而且其中掺杂的暴力、威胁、虚假诉讼等索款手段又容易诱发其他犯罪,甚至造成被害人辍学、自杀、卖房抵债,甚至故意杀人等严重后果,带来一系列社会问题,对常州市的金融秩序也造成严重影响。同时犯罪嫌疑人的作案手段非常严谨、隐蔽,且组织严密,有一定的反侦察能力,对案件的侦破造成了相当大的难度。

在案件侦办过程中,公检法三家多次召开联席会议,明确“套路贷”就是诈骗违法犯罪行为,公安机关对此类犯罪行为将予以严厉打击。本案受害人至少有十多名,涉案金额达300万。目前涉案的11名犯罪嫌疑人中,9人已被刑事拘留,2人上网追逃。9名刑拘人员中,有2人因涉嫌诈骗已被逮捕。

套路贷有完整的流程

 

一般而言都会分三步走



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关键词: “富二代”掉进“套路贷陷阱”,要卖房抵“债”